Anleitung für die kostenlose Steuererklärung als "resident"

- wenn du im Steuerjahr nach Kanada eingereist bist -

- wenn es deine erste kanadische Steuererklärung ist -

In dieser Anleitung werden die wichtigsten Bereiche der Software erklärt. Auf den ersten Blick sieht es nach viel aus, aber nur, weil es so viele Screenshots sind. Im Großen und Ganzen ist die Steuererklärung sehr einfach. 

Falls du noch weitere Fragen zu dieser Anleitung hast, oder Hilfe zu deiner Steuersituation benötigst, kann ich gerne gegen eine kleine Kaffeespende helfen. > Hier mehr Infos < 

1. Tax return - Erfassung der Daten

  • Registriere dich mit Namen, E-Mail und Telefonnummer.
  • Folge den Schritten in der Software.
  • Wähle das Jahr für das du eine Steuererklärung abgeben möchtest. 
  • Folge den Schritten in der Software. 
  • Wähle den “Basic” plan, weil du ja schließlich eine kostenlose Steuererklärung abgeben möchtest. 
  • In einem der nächsten Schritte, wähle immer “Skip this step”, damit du gleich in die Software und die Eingabemasken kommst. 
  • Wenn du “Continue” klickst, ist es nicht schlimm, du musst aber zusätzliche Fragen beantworten. 

About You - gib zuerst deine persönlichen Daten ein und beantworte die einfachen Fragen

Wichtig: 

  • Trage alle Namen ein, die Eingaben müssen mit deinem Reisepass übereinstimmen, z.B. ein zweiter Vorname.
  • In Kanada gibt es kein ä, ö, ü, und ẞ. Wenn dein Name solche Buchstaben hat, schreibe deinen Namen mit ae, oe, ue, ss
  • Es betrifft alle Einträge in der Software, z.B. auch Straßennamen. 
  • Ignoriere den Bereich “Auto-fill & add forms”, das trifft nicht auf dich zu. Dafür musst du schon ein CRA Account haben. 
  • Ignoriere den Hinweis “NETFILE Access Code”. Das ist nur wichtig, wenn du schon mal eine Steuererklärung in Kanada abgegeben hast.

Mailing Address - Eine kanadische Adresse ist für die Onlineabgabe nötig

  • Gib die kanadische Adresse unter “Mailing Address” ein, wenn du die Steuererklärung online abgeben möchtest. 
  • Es sollte eine Adresse sein, wo du noch mindestens 2-4 Wochen Postzugriff hast, damit du den Scheck mit der Erstattung dorthin bekommst.
  • Wenn du demnächst aus Kanada ausreisen wirst, hast du die Option, eine ausländische Adresse anzugeben.
  • Mit ausländischer Adresse kannst du die Steuererklärung nicht mehr online abgeben. 
  • Du musst dann das PDF der Steuererklärung ausdrucken, unterschreiben und per Post einsenden.
  • Siehe hierzu die Anleitung am Ende dieser Seite ganz unten.
  • Wenn du also eine ausländische Adresse angeben möchtest,
    • trage im oberen Bereich die ausländische Street name und City ein.
    • trage das Land und die ausländische Postleitzahl im unteren Bereich ein

About Your Residency - wird deine Steuersituation abfragen, beantworte wie im Bild unten.

  • Unter “Date of entry” gibst du das Datum deiner Einreise nach Kanada an. 
  • Das Datum der Einreise liegt logischerweise in dem Steuerjahr, für das du die Steuererklärung abgeben möchtest. 
  • Dann gibt es im gleichen Bereich zwei Felder für alle Einnahmen, die man im Steuerjahr VOR dem Kanada-Aufenthalt hatte.
    • Canadian-source income
    • Foreign-source income

Zu den Einnahmen unter “Foreign-source income” zählt alles, was man VOR dem Kanada-Aufenthalt und außerhalb von Kanada an Geld eingenommen hat: 

Beispiele sind: Lohneinnahmen von Jobs oder Selbständigkeit, auch die 520-Euro-Minijobs, Arbeitslosengeld, Zinseinnahmen von Investment oder Sparkonten, Mieteinnahmen aus Wohneigentum. 

Achtung, nicht verwechseln, wenn du die eingenommene Miete an deinen Vermieter weitergegeben hast, dann sind es logischerweise keine Mieteinnahmen, die versteuert werden müssten. 

Wenn du mit Crypto handelst, ist die kanadische Steuererklärung kompliziert und du solltest diese bei einem tax professional vor Ort abgeben. 

Keine Einnahmen und nicht angeben: Kindergeld (weil das offiziell deine Eltern erhalten), Bürgergeld oder Hartz IV, Bafög, Taschengeld von den Eltern. 

  • Canadian-source income: den Betrag $0.00 angeben, denn VOR Kanada hattest du kein kanadisches Einkommen.  
  • Foreign-source income: den Betrag $0.00 eingeben, da du keine ausländischen Einnahmen hattest.
  • Canadian-source income: den Betrag $0.00 angeben, denn VOR Kanada hattest du kein kanadisches Einkommen.
  • Foreign-source income: alle Einnahmen in kanadische Dollar umrechnen, zusammenzählen und in dieses Feld eintragen.
  • Du musst die Brutto-Einnahmen nehmen (die stehen in deiner Lohnsteuerbescheinigung) 
  • Der Euro-Kurs der Bank of Canada für 2024 = 1.4818. Du musst diesen Kurs zur Umrechnung nehmen.
  • Jedes Jahr im Januar wird der neue Durchschnittskurs >hier< bekannt gegeben. 
  • Dort findest du auch die Kurse der anderen Länder, wenn du auch in anderen Ländern Einkommen hattest. z.B. wenn du im Steuerjahr auch in Australien warst, und Einkommen hattest, musst du diese Beträge auch umrechnen.

Wenn du WÄHREND des Kanada-Aufenthaltes Einnahmen von außerhalb Kanadas hattest, ist es etwas komplizierter und du musst extra Eingaben machen. Diese ausländischen Einnahmen WÄHREND du in Kanada warst, müssen unter “Other Foreign Income” angegeben werden. Anleitung >> hier << 

  • Vervollständige nur noch die einfachen Angaben in den restlichen Sektionen. 

Other Stuff - als neuer Work and Traveller in Kanada ist deine Situation ziemlich einfach.

CRA My Account

  • Hier kannst du dich entscheiden, ob du die zukünftige Kommunikation online über den CRA account haben möchtest. Die CRA wird mit deiner E-Mail eins für dich anlegen und die zukünftige Post dorthin einstellen. 
  • Es bedeutet nicht, dass die Kommunikation per E-Mail erfolgt. Du musst dich immer in dem CRA Account einloggen, um die Post einzusehen. Mehr dazu ganz unten bei dem Button zu den “Nächsten Schritten”  
  • Wenn du dich dafür registrieren möchtest, trage deine E-Mail ein. 
  • Vervollständige die Angaben in den restlichen Sektionen.
  • Wenn du im Verlauf gefragt wirst, ob du credits beantragen möchtest, klick bei der entsprechenden Frage “Yes” und fülle die zusätzlich abgefragten Daten aus. Die Software wird automatisch prüfen, ob du dafür berechtigt bist.

Manage your tax forms - Hier erfasst du deine Einnahmen

  • Unter “Manage your tax forms” musst du das T4 erstellen. Dazu einfach ins Suchfeld T4 eingeben und aus der Liste auswählen.

Einfach die entsprechenden Zahlen aus den Zeilen des T4 hier eintippen. Wenn du mehr als ein T4 hast, kannst du diese mit "Add another T4" hinzufügen.

Eine wichtige Info, weil du dich wundern wirst:

  • Auf der linken Seite der Tax Software kannst du den Zwischenstand der Eingaben verfolgen. 
  • Wenn du nur einen Arbeitgeber, also nur ein T4 hast, wird sich nicht viel im Betrag ändern.
  • Solltest du aber mehrere T4 haben, kann sich dieser Zwischenstand durch Eingaben ändern.
  • Der Betrag kann sich sogar reduzieren, je nachdem wie hoch das Gesamteinkommen ist.
  • Denn je mehr T4, desto mehr Einkommen, mehr Steuern, ergo, weniger Erstattung.  
  • Es ist wichtig, zu betonen, dass das nur ein Zwischenstand ist und der Betrag erst dann stimmt, wenn du alle Fragen, alle T4 und alle Einkommen fertig erfasst hast.  

Review & optimize - Hier werden Fehler korrigiert und zusätzliche Vorschläge gemacht

  • Wenn du alles in der Taxback Software eingetragen hast, gehe mit “Review & optimize” zum nächsten Schritt.
  • Wenn es Fehler gibt, kann man diese korrigieren.
  • Hier am Beispiel für die Provinz BC. Das rote alles mit dem X schließen. 
  • Beim grünen Haken, kommst du eventuell dafür in Frage (siehe weiter unten). 
  • Direct Deposit (Überweisung aufs kanadische Konto) kannst du erst dann anlegen, nachdem du deine erste kanadische Steuererklärung in Kanada abgegeben hast. Diese erste Steuererklärung wird per Scheck ausbezahlt. 

Scrolle weiter zum nächsten Schritt, wenn du am 31.12. des Steuerjahres nicht in British Columbia gelebt hast. 

  • Der BC Renter’s Tax Credit ist für alle Steuerzahler, die während des Steuerjahres mindestens 6 Monate Miete für eine Wohnung in BC gezahlt haben.
  • Es gilt auch als Miete, wenn man in staff accommodation gewohnt hat, und der Arbeitgeber die Miete vom Lohn abgezogen hat. In diesem Fall gilt der pay slip als Nachweis der gezahlten Miete, deshalb diese pay slips gut aufbewahren.
  • Man muss am 31.12. des Steuerjahres in BC gelebt haben. 
  • Wenn du “Apply” klickst, öffnet sich ein Feld, in das du Folgendes eintragen musst:
    • die Adresse wofür du einen Mietvertrag hattest oder hast
    • die Summe der gezahlten Miete für die Anzahl der vollen Monate im Steuerjahr
    • die Anzahl der Monate im Steuerjahr, die du dort gewohnt hast
    • den Namen des Vermieters
  • Wenn man im Steuerjahr mehrere Vermieter hatte, muss man für jeden eine neue Zeile eintragen.
  • Die Steuerbehörde kann später diesen Nachweis zum Mietvertrag anfordern.
  • >> Mehr Infos hier <<

2. Tax return - Online Übermittlung

  • Das wäre nun schon die Erfassung deiner Steuererklärung. Du hast es fast geschafft. 
  • Wenn es keine Fehler mehr gibt, klick auf “Go to submit“
  • Du kannst jetzt mit “Save PDF” das PDF für deine Unterlagen abspeichern. 
  • Dieses PDF musst du zusammen mit allen T4 für 6 Jahre aufbewahren. 
  • Dann kannst du den Tax return online übermitteln, wenn das Online filing geöffnet hat. Wenn es offen ist, siehst du den grünen Button “Submit tax return“.
  • Wenn du in der Software eine ausländische Adresse angegeben hast, kannst du nicht online abgeben. Du musst dann den Link “Print tax return” klicken und die Unterlagen ausdrucken. Anleitung zum Versand per Post siehe weiter unten.  
  • Es erscheint kurz vor der Übermittlung oder vor dem Ausdruck der Unterlagen ein Bildschirm mit Preisen.
  • In dem “Basic” erscheint dann plötzlich eine Gebühr von $25. 
  • Damit will Wealthsimple noch ein letztes Mal Geld machen. 
  • Den Betrag auf $0 ändern, dann musst du nichts bezahlen.
  • Im Feedback einfach “I wanted a free tax return” eintippen.
  • Letzter Schritt. 
  • Deine Daten nochmal prüfen.
  • Auf “Submit” gehen. 
  • Wen es erfolgreich war, bekommt man einen “Success” Bildschirm. 
  • Da dieses eine Anleitung mit Testlauf ist, gibt es leider keinen Screenshot. 
  • Dann hast du es endlich geschafft! 
Was sind nun die nächsten Schritte?

Error-Meldung?

Falls die Online-Abgabe nicht funktioniert, erscheint eine Fehlermeldung. Folgende zwei Beispiele.

Mögliche Fehlerbehebung (Du hast 5 Versuche)

  • Meistens hängt der Fehlercode 31 damit zusammen, dass die Daten im System der Steuerbehörde nicht mit den eingegebenen Daten in dieser Software übereinstimmen.
  • Hast du einen Doppelnamen oder mehrere Vornamen? Trage ganz oben am Anfang des Tax Return beide Vornamen ins erste Feld “First name” ein, und keinen Namen unter “Middle name”.
  • Nochmal auf “Submit” gehen. 
  • Probiere auch doppelte Vornamen oder Nachnamen einmal mit Bindestrich, und mal ohne Bindestrich. 
  • Du hast 5 Versuche, nutze sie aus. Normalerweise klappt es beim zweiten Versuch. 
  • In Kanada gibt es kein ä, ö, ü, und ẞ. Wenn dein Name solche Buchstaben hat, schreibe deinen Namen mit ae, oe, ue, ss
  • Korrigiere und probiere nochmal die Übermittlung.
  • Wenn es auch nach 5 Versuchen nicht klappt, dann befolge die Anweisung unten für den Versand per Post.
  • Wenn es wirklich nicht geht, erscheint auch manchmal der Fehlercode 35. 
  • Dann wie unten beschrieben vorgehen, um die Unterlagen per Post einzusenden. 

Steuererklärung per Post abschicken

⚠️Bitte nur befolgen, wenn es online nicht klappt oder wenn es eine Fehlermeldung gab:⚠️

  1. Drucke das PDF “Print tax return” aus. Es besteht nur aus ein paar Seiten. 
  2. Unterschreibe die Steuererklärung (auf der Seite, wo die errechnete Gutschrift steht, so in etwa Seite 5)
  3. Füge eine gut leserliche Kopie/Ausdruck aller T4 der Steuererklärung bei
  4. Sende die Steuererklärung per Post an die Adresse, die auf dich unten zutrifft
  5. Deckblatt (erste Seite mit “SimpleTax – ImpôtSimple” drauf) nicht mitschicken
  6. Die Unterlagen per Normalpost einsenden, da es ein Postfach ist, und keiner für das Einschreiben unterschreiben kann
  7. Die Bearbeitung per Post kann bis zu 8 Wochen dauern.

Du hast es geschafft!

Was sind nun die nächsten Schritte?