Ich verlasse Kanada bald – Was muss ich alles erledigen?
Vor der Heimreise
Muss ich jemanden darüber informieren, dass ich Kanada verlasse?
Grundsätzlich musst du dich beim Verlassen Kanadas nicht offiziell bei den Behörden abmelden — jedenfalls nicht so, wie man es vielleicht aus anderen Ländern kennt.
Trotzdem ist es sinnvoll, vor deiner Abreise einen sauberen Abschluss zu machen, indem du deine laufenden Verträge regelst, zum Beispiel:
- deinen Handyvertrag kündigen,
- alle Bankkonten schließen (nachdem Kreditkarten vollständig bezahlt sind),
- deine Autoversicherung kündigen, nachdem du dein Auto verkauft hast,
- deinen Mietvertrag fristgerecht beenden.
Deine SIN (Social Insurance Number) endet automatisch mit dem Ablauf deines Work Permits — hier musst du nichts aktiv unternehmen.
Wichtig zu wissen: Auch mit abgelaufener SIN kannst du deine kanadische Steuererklärung im Folgejahr problemlos einreichen.
Aus steuerlicher Sicht gibt es noch ein paar Dinge, die du noch vor deiner Abreise erledigen solltest, damit später aus dem Ausland alles reibungslos funktioniert.
Ganz wichtige Unterlagen, die du unbedingt aufbewahren musst.
Auch nachdem du Kanada verlassen hast, solltest du wichtige Unterlagen für 6 Jahre aufbewahren.
>> Mehr dazu hier <<
1. Lade dir das "Record of Employment" von Service Canada herunter
Dank des Sozialversicherungsabkommens zwischen Kanada und Deutschland kannst du dir deine in Kanada gearbeiteten Zeiten auf deine deutsche Rentenversicherung anrechnen lassen. Das passiert allerdings nicht automatisch — du musst dafür selbst einen Antrag bei der Deutschen Rentenversicherung stellen und entsprechende Nachweise einreichen. Dafür ist insbesondere dein ROE (Record of Employment) wichtig.
Wenn du aus einem anderen Land kommst, solltest du am besten bei der Rentenbehörde deines Heimatlandes nachfragen, ob ein ähnliches Abkommen mit Kanada besteht.
Was ist der „Record of Employment (ROE)“?
Der Record of Employment (ROE) ist ein offizielles Dokument, das jeder Arbeitgeber in Kanada ausstellen muss, unabhängig davon, ob du selbst gekündigt hast oder entlassen wurdest. Er enthält wichtige Informationen über den Zeitraum deiner Beschäftigung.
Wie kommst du an deine ROEs?
Wenn du noch in Kanada bist und eine gültige SIN hast, kannst du dich für das Service Canada Konto registrieren und alle Record of Employment (ROE) von dort herunterladen. >> Registrierung hier <<
Oder lass dir von jedem Arbeitgeber eine Kopie vom Record of Employment (ROE) geben.
>> Mehr zu dem Thema hier <<
Du kannst dich erst für ein CRA Account registrieren, nachdem du eine Steuererklärung in Kanada eingereicht hast.
2. Registriere dich im CRA account - falls du es noch nicht getan hast
Das CRA Account ist dein persönliches Online-Steuerkonto bei der kanadischen Steuerbehörde.
Sobald du registriert bist, bietet dir dein CRA Account viele praktische Funktionen:
- Deine T4-Formulare einsehen und herunterladen (von allen Arbeitgebern und aus allen Jahren)
- Steuerbescheide (Notice of Assessment) einsehen und herunterladen.
- Mitteilungen und Schreiben der Steuerbehörde empfangen. Wichtige Informationen wie Rückfragen oder Status-Updates werden hier zugestellt.
- Persönliche Daten ändern, wie z.B. Adresse und Bankdaten
Die Anleitung für die CRA Account Registrierung findest du > hier <.
3. Falls du schon registriert bist: Ändere die multi-factor authentication
Noch vor der Ausreise und noch bevor du den kanadischen Handyvertrag kündigst, musst du im CRA Account die multi-factor authentication von SMS auf den “Passcode grid” oder Authenticator App umstellen. So kannst du dich von überall auf der Welt einloggen, auch nachdem deine SIN abgelaufen ist.
>> Mehr dazu hier <<
4. Im CRA account: Ändere das Direct Deposit, wenn du eins hattest
Wenn du Direct Deposit auf ein kanadisches Konto eingerichtet hattest, versucht die Steuerbehörde automatisch, deine nächste Steuerrückerstattung direkt auf dieses Konto zu überweisen.
Wenn das Konto jedoch bereits geschlossen ist, wird es umständlich und zeitaufwendig, das Geld in einen Scheck umzuwandeln und per Post zu erhalten.
Wenn du dein kanadisches Konto offen hältst, bis die Rückerstattung erfolgt ist, ist das völlig in Ordnung. So kannst du das Geld einfach auf dein Heimatkonto überweisen. >> Wise ist eine der günstigen Optionen.
5. Im CRA account: Richte Direct Deposit ein, falls du es noch nicht hast
Mit Direct Deposit können künftige Rückerstattungen direkt auf dein Bankkonto überwiesen werden. So sparst du dir Aufwand, Kosten und den Stress, einen Scheck einzulösen.
Bei Wise kannst du kanadische Kontodaten anlegen und diese Direct Deposit-Infos im CRA Online-Account hinterlegen.
Dein kanadisches Bankkonto kannst du dann vor der Heimreise schließen und stattdessen das Wise-Konto nutzen, bis du deine Steuererklärung abgegeben hast und die Rückerstattung eingegangen ist.
Im gleichen Wise-Account kannst du auch deine Euro-Kontodaten hinterlegen und das Geld anschließend per einfacher IBAN-Überweisung auf dein Konto zu Hause transferieren.
So sehen die Bankdaten in Wise aus
6. Im CRA account: Ändere die Adresse auf deine Adresse im Heimatland
Um sicherzustellen, dass die Steuerbehörde dich auch nach deiner Ausreise erreichen kann, solltest du deine Adresse im CRA Account bei jedem Umzug aktualisieren.
Erfahrungsgemäß verschickt die CRA Steuerbescheide an die Adresse, die in ihrem System hinterlegt ist — nicht an die Adresse, die du später in deiner Steuererklärung angibst. Das kann sonst dazu führen, dass dein Steuerbescheid oder ein eventueller Scheck an deiner letzten kanadischen Adresse landet oder verloren geht.
Darum: Ändere die Adresse im CRA Account, bevor du deine nächste kanadische Steuererklärung einreichst.
- Falls du noch keine Adresse in deinem Heimatland hast, kannst du die Änderung auch später vornehmen, sobald du zu Hause bist.
- Alternativ kannst du auch die Adresse deiner Eltern angeben — wichtig ist nur, dass die Steuerbehörde dich schriftlich erreichen kann.
So kannst du die Adresse ändern:
- Online: im CRA account*
- Anruf:
- Innerhalb Kanadas: 1-800-959-8281
- Außerhalb Kanadas: +1-613-940-8495
- Per Post: Mit dem Formular RC325 an die Adresse, die im Formular erwähnt wird.
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*Beachte, dass du sich erst für das CRA account registrieren kannst, nachdem du eine Steuererklärung in Kanada abgegeben hast.
Wenn du schon aus Kanada ausgereist bist, kannst du die kanadische Steuerbehörde trotzdem telefonisch erreichen.
- Nutze eine Calling-App, die Telefonate über WLAN erlaubt, z. B. >> Tariffic.
- Der erste Euro Guthaben ist kostenlos und reicht ungefähr für 70 Minuten nach Kanada.
- Achtung: Tariffic funktioniert nur innerhalb der EU.
Bereite dich vor: Die CRA wird dich am Telefon identifizieren. Halte folgende Informationen bereit:
- Name
- SIN-Nummer
- Geburtsdatum
- Adresse, die du in der Steuererklärung angegeben hast
- Steuererklärung: Betrag aus Line 10100 oder 15000 deiner Steuererklärung
Die Beträge findest du auf der T1-KFS-Seite deiner Steuererklärung oder auf dem Notice of Assessment.
7. Stoppe die GST/HST credit Zahlungen
Wenn du im Vorjahr bereits eine kanadische Steuererklärung abgegeben hast und Anspruch auf GST/HST-Zahlungen hattest, bekommst du diese vierteljährlichen Zahlungen auch nach deiner Ausreise.
Wichtig: Sobald du Kanada endgültig verlässt, endet dein Anspruch auf diesen Credit. Je nach Ausreisedatum kann es sein, dass du einen Teil oder die gesamten Zahlungen zurückzahlen musst.
Normalerweise, wenn du deine Adresse im CRA Account auf eine ausländische Adresse änderst, werden die GST/HST-Zahlungen automatisch gestoppt.
Solltest du kein CRA Account haben oder trotz geänderter Adresse weiterhin GST/HST-Zahlungen erhalten, musst du direkt bei der GST-Abteilung anrufen und die Zahlungen stoppen lassen: 1‑800‑387‑1193
Wenn du nicht anrufst, beachte bitte zwei Dinge:
- Gib das Geld nicht aus. Nach deiner nächsten Steuererklärung wird berechnet, wie viel du zurückzahlen musst.
- Rückzahlungen können nur über einen Drittanbieter per Kreditkarte erfolgen, der eine Bearbeitungsgebühr verlangt.
>> Mehr dazu hier <<
Nach der Heimreise
1. Beantrage eine Kontenklärung bei der Rentenversicherung
Wie bereits oben erwähnt: Aufgrund eines Sozialversicherungsabkommens mit Deutschland kann man die Zeit, die man in Kanada gearbeitet hat, auf die deutsche Rentenzeit anrechnen lassen.
Das ist zwar nicht verpflichtend, aber sehr empfehlenswert, denn:
- Es hilft, Lücken in deiner deutschen Rente zu schließen.
- Du sicherst dir damit möglicherweise einen höheren Rentenanspruch.
Wenn du noch vor der Kanada Heimreise die ROE ausgedruckt hast, kannst du den “Antrag auf Kontenklärung (V0100)” ausfüllen, damit dir die gearbeitete Zeit in der deutschen Rentenversicherung gutgeschrieben wird.
Mehr Info dazu > hier <
2. Sammle alle T4 von allen Arbeitgebern aus dem Steuerjahr
Was ist das T4 – und warum ist es wichtig für deine Steuererklärung?
Das T4 – Statement of Remuneration Paid ist eine offizielle Übersicht über dein Einkommen bei einem Arbeitgeber für ein bestimmtes Steuerjahr. Es ähnelt der deutschen Lohnsteuerbescheinigung.
Es enthält unter anderem:
- dein Bruttoeinkommen
- die abgeführten Steuern (Bundes- und Provinzsteuern)
- Beiträge zur Rentenversicherung (CPP) und zur Arbeitslosenversicherung (EI)
Du brauchst ein T4 von jedem Arbeitgeber, bei dem du gearbeitet hast, um deine Steuererklärung abzugeben.
Wie erhältst du dein T4?
Alle Arbeitgeber in Kanada sind gesetzlich verpflichtet, dir dein T4 bis spätestens Ende Februar auszustellen — auch dann, wenn du dort nur sehr kurz gearbeitet hast.
Normalerweise wird das T4 per Post an die letzte Adresse geschickt, die dein Arbeitgeber gespeichert hat.
Wichtig: Wenn du Kanada bereits verlassen hast, teile deinem ehemaligen Arbeitgeber unbedingt deine aktuelle Adresse im Ausland mit. Alternativ kannst du auch darum bitten, dass sie dir das T4 als PDF per E-Mail schicken. Ein Scan oder PDF ist völlig ausreichend — du brauchst kein Originaldokument.
Was tun, wenn du das T4 nicht bekommst?
Falls bis Ende März (inklusive Postlaufzeit) noch nichts bei dir angekommen ist, melde dich einfach bei deinem ehemaligen Arbeitgeber und bitte um eine Kopie.
Wenn du bereits einmal eine kanadische Steuererklärung eingereicht hast, ist es unkompliziert: Dein T4 wird in deinem CRA Account hinterlegt und du kannst es dort jederzeit herunterladen.
3. Gib eine Steuererklärung für dein Jahr der Ausreise ab
Wenn du Kanada endgültig verlässt, musst du in deiner kanadischen Steuererklärung das genaue Ausreisedatum angeben. Für diesen speziellen Fall gibt es leider keine passende Online-Steuersoftware — deshalb muss die Erklärung in Papierform und per Post an die CRA geschickt werden.
Ich unterstütze dich gern dabei, deine Steuererklärung für dein Ausreisejahr korrekt zu erstellen.
So funktioniert’s:
- Sammle alle deine T4 für das Jahr deiner Ausreise.
- Fülle dann das Anfrageformular auf meiner Homepage aus.
- Im Formular werde ich alle relevanten Informationen haben, die ich benötige.
- Ich werte deine Angaben aus und berechne unverbindlich deine kanadischen Steuern.
- Wenn du möchtest, helfe ich dir anschließend bei der kanadischen Steuererklärung zum fairen Preis.