Warum bekomme ich so wenig Steuern erstattet?
Wenn du als Work and Traveller oder sogar allgemein als “temporary worker” in Kanada gearbeitet hast, bist du vielleicht überrascht, wie niedrig deine Steuerrückerstattung ausfällt. Dafür gibt es eine einfache Erklärung.
Zunächst hilft es, Steuerrückerstattungen anders zu betrachten. Eine hohe Steuerrückerstattung ist nicht unbedingt etwas Gutes. Sie bedeutet, dass der Staat im Laufe des Jahres zu viel Geld von deinem Gehalt einbehalten hat und es dir erst jetzt zurückzahlt. Mit anderen Worten: Dieses Geld hättest du das ganze Jahr über für wichtige Dinge wie Lebensmittel, Miete oder sogar für einen Roadtrip nutzen können. Klingt logisch, oder?
Ob deine Steuererstattung niedrig ausfällt, hängt vor allem davon ab:
- wie viel du insgesamt verdient hast,
- wie viel Lohnsteuer bereits einbehalten wurde, und
- wann du nach Kanada ein- oder ausgereist bist.
Aus über 10 Jahren Erfahrung im Taxback Service gibt es einen typischen Grund für geringere Erstattungen:
Die Arbeitgeber berücksichtigen den vollen Jahresfreibetrag in den Gehaltsabrechnungen – auch wenn du erst im Laufe des Steuerjahres eingereist bist oder vor Jahresende ausgereist bist.
Die Steuerregel in Kanada einfach erklärt:
Wenn man im Steuerjahr ein- oder ausgereist ist, dürfen die Steuerfreibeträge nur anteilig für die Tage, an denen man in Kanada war, angerechnet werden.
Diese Regel ist eigentlich logisch: Warum sollte man Steuerfreibeträge für eine Zeit anrechnen, in der man nicht in Kanada gelebt hat? Der Freibetrag wird also proportional zur Zeit berechnet, die du tatsächlich im Land warst.
Diese Enttäuschung mit den Freibeträgen erleben Work and Traveller häufig, vor allem, wenn sie mit einer hohen Steuererstattung gerechnet haben.
Ein zusätzlicher Grund, den ich noch erwähnen möchte – da er häufig Backpacker betrifft:
Wenn du im Steuerjahr mehrere Arbeitgeber hattest und jeder von ihnen die Freibeträge angerechnet hat, kann sich deine Steuererstattung noch deutlicher reduzieren. Der Grund dafür ist, dass die Freibeträge eigentlich nur bei einem Arbeitgeber berücksichtigt werden dürfen.
Ein vereinfachtes Beispiel für die Einreise im Steuerjahr
Jährlicher Federal Freibetrag 2025 = $16,129
Einreise 1. Oktober 2025 => Kanada-Aufenthalt im Steuerjahr => 3 Monate
Erlaubter Freibetrag = $4,032.25 ($16,129 : 12 Monate x 3 Monate)
Steuerpflichtiges Einkommen: Alles, was du über $4,032.25 verdient hast, wird versteuert.
Wie du siehst, ist der Steuerfreibetrag aufgrund deiner späten Einreise deutlich reduziert.
Ein echtes typisches Work and Traveller Beispiel für die Ausreise
- Jährlicher Federal Freibetrag 2025: $16,129
- Einkommen laut T4: $16,772.85
- Einbehaltene Steuern laut T4: $1,063.75
Auf den ersten Blick würdest du mit einer hohen Steuererstattung rechnen, da das Einkommen nur knapp über dem jährlichen Freibetrag liegt. (Die Erwartung würde bei etwa $1,000 Erstattung liegen.)
Aber das Datum deiner Ausreise aus Kanada kann einen großen Einfluss auf die Berechnung haben.
Ausreise: 15. Juli 2025
Aufenthalt in Kanada: 196 Tage
Dadurch wird der Steuerfreibetrag nur anteilig berechnet und liegt bei $8,661.95
Da die Ausreise mitten im Jahr erfolgt ist, fällt auch die Steuererstattung entsprechend gering aus. In diesem Beispiel beträgt sie nur $44.33 (nachdem auch die provincial taxes anteilig gekürzt wurden).
Antworten zu vielen typischen Fragen der Work and Traveller
Kann ich diese Regel umgehen?
Die Regel wird bei der Steuerberechnung automatisch berücksichtigt – die Steuersoftware ist entsprechend programmiert und berechnet den Freibetrag anteilig anhand deiner Aufenthaltsdauer.
Umgehen oder „austricksen“ kann man diese Regel nicht. Falsche Angaben zum Ein- oder Ausreisedatum können zu Nachforderungen oder sogar zu Strafen führen.
Muss ich eine Steuererklärung abgeben?
In Kanada musst du grundsätzlich nur dann eine Steuererklärung abgeben, wenn Steuern nachzuzahlen sind.
Wenn du jedoch eine Erstattung erwartest, ist die Steuererklärung freiwillig – du kannst sie also auch weglassen.
Je nach Höhe der Erstattung, solltest du überlegen, ob sich der Aufwand lohnt. Dabei solltest du berücksichtigen:
- Servicegebühren für die Steuererklärung
- Bankgebühren für das Einlösen eines ausländischen Schecks
- eventuelle Wechselkurskosten
- sowie den zeitlichen Aufwand für die Antragstellung
Bekomme ich später Probleme bei der Einreise nach Kanada, wenn ich keine Steuererklärung abgebe?
Nein: Die Steuerbehörde kommuniziert nicht mit der Grenz- oder Einwanderungsbehörde über deine Steuern.
Wann es eventuell nötig ist, eine kanadische Steuererklärung abzugeben
Wenn du in deinem Heimatland eine Steuererklärung abgibst, musst du in der Regel auch dein ausländisches Einkommen angeben – also das Einkommen, das du in Kanada verdient hast.
Außerdem verlangt die Steuerbehörde in deinem Heimatland meist einen Nachweis darüber, wie viel Steuern du in Kanada bereits gezahlt hast.
Das bedeutet, du wirst sehr wahrscheinlich auch eine kanadische Steuererklärung einreichen müssen.
Ist es möglich, dass ich am Ende sogar Steuern nachzahlen muss?
Ja, es kann sein, dass du Steuern nachzahlen musst. Das passiert, wenn während des Jahres zu wenig Steuern von deinem Gehalt abgezogen wurden.
In solchen Fällen wird die Abgabe einer Steuererklärung dann verpflichtend.
Wenn du deine Steuererklärung nicht einreichst, obwohl du Steuern schuldest, können Strafen und Zinsen entstehen. Deshalb solltest du sie rechtzeitig abgeben.
Die Frist für die Abgabe der Steuererklärung ist der 30. April.
Woher weiß ich, ob ich Steuern nachzahlen muss?
Wenn du als Work and Traveller in Kanada gearbeitet hast, das Land bereits verlassen hast und dann meinen Taxback-Service nutzt, kannst du gegen eine kleine Gebühr zuerst deine Steuern berechnen lassen.
>> Den genauen Ablauf meines Taxback-Services findest du hier <<
Hast du im Vorjahr eine kanadische Steuererklärung abgegeben?
Auch wenn du dich entscheidest, für das Jahr deiner Ausreise keine kanadische Steuererklärung mehr abzugeben, weil sich der Aufwand für die geringe Erstattung nicht lohnt, gibt es trotzdem einen wichtigen Schritt:
Dann denk daran, deine Adresse bei der CRA zu aktualisieren – vor allem nach deiner Ausreise und wenn du GST Credits bekommen hast.
Falls du das noch nicht gemacht hast, kannst du dich beim CRA-Konto registrieren und die Änderung online erledigen.
Hinweis: Eine Registrierung von außerhalb Kanadas ist etwas aufwändiger. >> Hier findest du die Anleitung <<
Warum ist das wichtig?
Je nachdem, wann du Kanada verlassen hast, kann es sein, dass du einen Teil oder sogar alle Credits zurückzahlen musst. Mit der Meldung der Ausreise und der richtigen Adresse stellst du sicher, dass alles korrekt abgerechnet wird und du keine Probleme bekommst. >> Hier gehe ich auf diese GST Credits ein <<
So kannst du die Adresse ändern:
- Online: im CRA account nachdem du dich registriert hast.
- Anruf:
- Innerhalb Kanadas: 1-800-959-8281
- Außerhalb Kanadas: +1-613-940-8495
- Per Post: Mit dem Formular RC325 an die Adresse, die im Formular erwähnt wird.
Wenn du schon aus Kanada ausgereist bist, kannst du die kanadische Steuerbehörde trotzdem telefonisch erreichen.
- Nutze eine Calling-App, die Telefonate über WLAN erlaubt, z. B. >> Tariffic.
- Der erste Euro Guthaben ist kostenlos und reicht ungefähr für 70 Minuten nach Kanada.
- Achtung: Tariffic funktioniert nur innerhalb der EU.
Bereite dich vor: Die CRA wird dich am Telefon identifizieren. Halte folgende Informationen bereit:
- Name
- SIN-Nummer
- Geburtsdatum
- Adresse, die du in der Steuererklärung angegeben hast
- Steuererklärung: Betrag aus Line 10100 oder 15000 deiner Steuererklärung